Votre patrimoine mérite un conseiller qui reste à vos côtés.
Épargne, impôts, retraite, transmission : je vous accompagne avec une stratégie sur-mesure, chez vous à environ une heure autour de La Rochelle ou en visio. Que vous ayez 5 000 € ou 500 000 € à investir.
- Aucun honoraire
- À domicile ou en visio
- Sans engagement
Bonjour, je suis Rémi. Mon métier : vous aider à prendre les bonnes décisions.
À l'école, personne ne nous apprend à gérer notre épargne, nos impôts ou notre retraite. Résultat : beaucoup de Français laissent dormir leur argent ou paient plus que nécessaire, simplement faute d'avoir quelqu'un de confiance pour les guider.
J'ai créé le Cabinet RBT pour offrir un conseil indépendant, pédagogique et humain, à La Rochelle et dans toute la Charente-Maritime. Mon rôle : comprendre votre situation, vous expliquer simplement les options possibles, puis construire avec vous une stratégie qui vous ressemble.
[PARCOURS À COMPLÉTER : formation, expériences, année de création du cabinet, réseau d'appartenance.]
- clients accompagnés
- +100
- d'expérience
- 5 ans
- interlocuteur unique
- 1
Un conseiller qui ne change pas tous les deux ans.
En banque, les conseillers tournent et chaque nouveau rendez-vous repart de zéro. Avec moi, vous avez un seul interlocuteur, qui connaît votre dossier et vous suit dans le temps.
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Un seul interlocuteur, dans la durée
Fini le conseiller qui change tous les deux ans. Vous parlez toujours à la même personne, qui connaît votre histoire, votre famille et vos projets.
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Chez vous ou en visio
Je me déplace à votre domicile, jusqu'à environ une heure autour de La Rochelle. Vous préférez la visio ? C'est tout aussi simple.
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Vos objectifs avant tout
La stratégie part de ce que vous voulez accomplir, à votre rythme et avec votre budget. Jamais l'inverse.
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Un suivi qui vit avec vous
Mariage, naissance, vente, retraite : votre situation évolue, votre stratégie aussi. Nous faisons le point régulièrement.
Êtes-vous vraiment satisfait...
- 01 ... du rendement de votre épargne ? En savoir plus
- 02 ... du montant d'impôt que vous payez ? En savoir plus
- 03 ... de la retraite que vous aurez ? En savoir plus
- 04 ... des frais de succession que vos enfants devront payer ? En savoir plus
Si vous avez hésité à l'une de ces questions, parlons-en.
Prendre rendez-vousCe sur quoi je peux vous aider
Chaque situation est unique. Voici les sujets que nous abordons le plus souvent ensemble.
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Faire fructifier son épargne
Un livret qui dort perd du pouvoir d'achat face à l'inflation. Nous cherchons ensemble des placements adaptés à votre horizon et à votre tolérance au risque.
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Réduire ses impôts
Le cadre fiscal offre des leviers légaux souvent méconnus. Encore faut-il choisir ceux qui ont du sens pour votre situation, et pas seulement pour cette année.
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Préparer sa retraite
Anticiper la baisse de revenus à la retraite se joue des années avant. Plus tôt on commence, plus l'effort mensuel est léger.
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Transmettre et protéger les siens
Donations, assurance-vie, démembrement : organiser sa transmission permet de protéger son conjoint et de limiter les droits de succession de ses enfants.
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Investir dans l'immobilier
Locatif en direct, pierre-papier ou résidence gérée : chaque formule a ses avantages et ses contraintes. Je vous aide à y voir clair.
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Diversifier son patrimoine
Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier reste le meilleur principe. Nous construisons un patrimoine équilibré et cohérent dans le temps.
Les solutions à mettre en place
Une fois vos objectifs posés, nous choisissons ensemble les leviers les plus adaptés.
- 01
[Solution 1]
[Description courte de la solution à compléter.]
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[Solution 2]
[Description courte de la solution à compléter.]
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[Solution 3]
[Description courte de la solution à compléter.]
Des supports variés, des partenaires reconnus.
Je sélectionne pour vous les solutions les plus pertinentes parmi un large choix de partenaires.
Définir ma stratégie- Assurance-vie L'enveloppe incontournable, souple et fiscalement avantageuse
- PER Préparer sa retraite en réduisant ses impôts
- SCPI L'immobilier sans les contraintes de gestion
- Immobilier locatif Se constituer un patrimoine tangible
- Private Equity Investir dans l'économie réelle
- Contrat de capitalisation Un outil de transmission efficace
- Et plus encore...
Un accompagnement en 5 étapes
Un cheminement clair, à votre rythme, où chaque décision est prise ensemble.
- 1
Rendez-vous découverte
On fait connaissance. Vous me parlez de votre situation, de vos projets et de vos inquiétudes. Sans honoraire et sans engagement.
- 2
Bilan et solutions
Je vous présente une analyse claire de votre situation et les pistes les plus pertinentes pour atteindre vos objectifs.
- 3
Ajustement de la stratégie
Nous affinons ensemble : montants, rythme, priorités. Rien ne se fait sans que vous ayez tout compris.
- 4
Mise en place
Je m'occupe des démarches avec nos partenaires pour mettre en œuvre la stratégie validée ensemble.
- 5
Suivi dans la durée
Points réguliers, ajustements quand votre vie change : je reste votre interlocuteur, année après année.
Ils m'ont fait confiance
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Rémi est un excellent conseiller en gestion de patrimoine. À l'écoute, pragmatique et les pieds sur terre, il sait adapter ses conseils en fonction de vos besoins, de votre situation et de vos projets. Les rendez-vous sont entièrement gratuits et peuvent se faire en visioconférence ou directement à votre domicile.
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J'ai fait appel à Rémi pour m'accompagner dans mes projets financiers. Rémi est très professionnel et à l'écoute. Il prend le temps de bien expliquer les différents projets et les solutions proposées, avec des explications très claires. Je le recommande vivement pour être conseillé avec professionnalisme et bienveillance !
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Très bonne expérience avec Monsieur Bordenave ! Il nous a bien conseillé sur la partie investissement et préparer notre capital retraite. Nous le recommandons vivement à toute personne qui a un projet immobilier d'investissement ou veut préparer sa complémentaire retraite. Rémi est de très bons conseils, patient et pédagogue. Merci infiniment.
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Je conseille vivement Rémi, autant pour son écoute que pour la qualité de ses réponses claires et précises. Il a su répondre à toutes mes questions et nous avons pu définir ensemble des priorités adaptées à mes besoins. Je recommande sans hésitation.
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Je vous recommande Rémi qui est à l'écoute et de très bons conseils. Ses explications sont toujours claires, ce qui permet d'avoir confiance !
Vous vous posez sûrement ces questions
À partir de quel montant puis-je être accompagné ?
Il n'y a pas de montant minimum. Que vous souhaitiez placer quelques milliers d'euros ou structurer un patrimoine important, l'accompagnement est le même : partir de vos objectifs.
Combien coûte votre accompagnement ?
Je ne facture aucun honoraire : le rendez-vous découverte, le bilan patrimonial et le suivi ne vous sont pas facturés. Et vous restez libre de donner suite ou non.
Vous déplacez-vous à domicile ?
Oui, dans un rayon d'environ une heure autour de La Rochelle (Île de Ré, Rochefort, Surgères, Niort...). Les rendez-vous peuvent aussi se faire en visio, partout en France.
Quelle différence avec mon conseiller bancaire ?
Je suis indépendant : je travaille avec plusieurs partenaires et je ne suis pas tenu de vous proposer les produits d'une seule banque. Et surtout, je reste votre interlocuteur dans la durée.
Et si nous faisions connaissance ?
Appelez-moi pour plus d'informations, ou choisissez directement votre créneau ci-dessous.